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      Q:利用網絡進行非法集資有什么特點?

      信息提供日期 : 2026-04-14 15:30 來源 :深圳市地方金融管理局

        A:一是投資極具誘惑性。從事此類網絡集資、傳銷的公司,往往聲稱自己為國際知名跨國公司或其分支機構,同時,宣稱其經營項目為能源開發、黃金期貨、外匯交易等高收益高風險項目,且公司擁有專業投資團隊可有效降低風險。此類活動一般投資金額小,往往以100美元為一個投資單位甚至更少,最高也不過5000美元左右;回報高,回報率一般在每日1%—3%不等,年回報率可達到200%—500%,有的甚至高達1000%,而發展下線與出售股票收益則可能更高;周期短,按天返利的機制,可以使投資者在幾十天內便可收回投資。

        二是網絡具有虛擬性。不法分子在境內外利用網絡設局進行行騙活動的經營過程中,其公司就是一個網站,而且服務器一般設在境外;公司的廣告宣傳完全在互聯網上進行,資金往來依靠電子轉賬和網上支付。整個操作流程實現了全網絡化。此外,投資者的收益并不直接轉到其銀行賬戶中,而只是顯示在其網站上,投資者只能登錄公司網站才能進行查詢。如果投資者需要提取現金,需要提交申請,公司會在24小時或48小時內,通過網上銀行或第三方網上支付系統將錢支付給投資者。

        三是推出三種投資方式。一是以私募基金等名義募集資金,投資者將資金委托給投資基金、公司經營并收取紅利。二是投資基金、公司以購買產品和發展會員為名義,投資者通過發展“下線”獲利。三是投資者購買投資基金、公司推銷的未上市公司股票,待其境外上市后出售獲利。


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