福人常〔2019〕80號(hào)

關(guān)于印發(fā)《關(guān)于區(qū)人民法院互聯(lián)網(wǎng)和金融審判工作專題調(diào)研報(bào)告》的通知

區(qū)人民法院：

　　福田區(qū)第七屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十七次會(huì)議審議了《關(guān)于區(qū)人民法院互聯(lián)網(wǎng)和金融審判工作專題調(diào)研報(bào)告》，現(xiàn)予以印發(fā)。請(qǐng)區(qū)人民法院高度重視，認(rèn)真研究處理，進(jìn)一步提高互聯(lián)網(wǎng)和金融審判工作質(zhì)效，推動(dòng)防范化解互聯(lián)網(wǎng)和金融風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)和金融產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。

福田區(qū)人大常委會(huì)

 2019年12月23日

關(guān)于區(qū)人民法院互聯(lián)網(wǎng)和金融審判工作專題調(diào)研報(bào)告

　　根據(jù)區(qū)人大常委會(huì)2019年監(jiān)督工作安排，近日由區(qū)人大常委會(huì)法制和內(nèi)務(wù)司法工委牽頭，區(qū)人大常委會(huì)副主任章海蓉、陳慧明帶領(lǐng)部分區(qū)人大常委會(huì)組成人員、監(jiān)察和司法委員會(huì)委員及法制和內(nèi)務(wù)司法工委委員專題調(diào)研了福田區(qū)人民法院互聯(lián)網(wǎng)和金融審判工作，聽(tīng)取了區(qū)人民法院相關(guān)工作匯報(bào)，并進(jìn)行了座談交流。有關(guān)調(diào)研情況報(bào)告如下：

　　一、區(qū)人民法院互聯(lián)網(wǎng)和金融審判工作基本情況

　　深圳作為全國(guó)金融中心城市，金融產(chǎn)業(yè)高度發(fā)展，呈現(xiàn)出規(guī)模體量大、產(chǎn)值高，新模式、新業(yè)態(tài)層出不窮等特點(diǎn)。福田區(qū)作為深圳市的中心城區(qū)，截至今年上半年，持牌金融機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)247家，占全市的比重近七成。2017年-2019年，區(qū)人民法院共受理金融商事案件68928件，審結(jié)58655件，法官年均結(jié)案超1500件，通過(guò)開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)和金融審判改革，為轄區(qū)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供了強(qiáng)有力的司法保障和服務(wù)支撐。

　　（一）創(chuàng)新隊(duì)伍建設(shè)機(jī)制，提高專業(yè)素質(zhì)

　　為適應(yīng)轄區(qū)不斷增長(zhǎng)的金融司法需求，提高審判專業(yè)化程度，提升互聯(lián)網(wǎng)金融案件審判執(zhí)行效率，區(qū)人民法院經(jīng)批準(zhǔn)于2017年8月設(shè)立全國(guó)首個(gè)互聯(lián)網(wǎng)和金融審判庭，共設(shè)置5個(gè)審判團(tuán)隊(duì)，包括3個(gè)速裁團(tuán)隊(duì)和2個(gè)普通團(tuán)隊(duì)，共15名法官，每個(gè)團(tuán)隊(duì)根據(jù)辦理案件類型配置2到6名數(shù)量不等的法官助理。團(tuán)隊(duì)審理案件類型相對(duì)固定，做到類案審理專業(yè)化。嚴(yán)格落實(shí)專業(yè)法官會(huì)議制度，每周固定召開(kāi)專業(yè)法官會(huì)議，統(tǒng)一法律理解適用、交流審判經(jīng)驗(yàn)、形成裁判指引、典型案例等，達(dá)到統(tǒng)一裁判標(biāo)準(zhǔn)、提升審判質(zhì)量的效果。通過(guò)組織開(kāi)展助理培訓(xùn)，確保司法輔助人員工作的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化，有效提高審判工作質(zhì)效。

　　（二）創(chuàng)新民刑二審合一審判機(jī)制，提升審判質(zhì)效

　　針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)和金融案件高度專業(yè)性的特點(diǎn)，區(qū)人民法院改革互聯(lián)網(wǎng)和金融案件審判機(jī)制，打破原民商事、刑事案件分別審理的格局，將“互聯(lián)網(wǎng)+金融”糾紛的民商事、刑事案件“二審合一”，包括涉互聯(lián)網(wǎng)民事、商事糾紛、金融糾紛以及涉互聯(lián)網(wǎng)和金融犯罪的刑事案件統(tǒng)一由互聯(lián)網(wǎng)和金融審判庭審理。依法審理非法集資、貸款詐騙、非法吸收公眾存款、信用卡詐騙等擾亂、破壞金融市場(chǎng)秩序刑事案件，嚴(yán)厲打擊“套路貸”等涉黑涉惡金融犯罪,維護(hù)金融市場(chǎng)安全穩(wěn)定；妥善審理互聯(lián)網(wǎng)和金融民商事案件，依法保護(hù)合法金融債權(quán)；探索涉眾金融案件財(cái)產(chǎn)處置及刑民銜接新方式，妥善處理涉眾金融案件。實(shí)行繁簡(jiǎn)分流刑事、民商事、執(zhí)行全覆蓋，加快案件流轉(zhuǎn)速度，2018年互聯(lián)網(wǎng)和金融速裁案件收、結(jié)案分別占總收、結(jié)案的97.4%、97.1%。

　　（三）創(chuàng)新智能審判模式，助力智慧法院建設(shè)

　　2017年6月，區(qū)人民法院上線運(yùn)行 “巨鯨”智平臺(tái)（類案全流程在線辦理平臺(tái)），在全國(guó)率先推進(jìn)類型化案件立案、審判、執(zhí)行全流程在線辦理，實(shí)現(xiàn)辦案信息化、快速化、標(biāo)準(zhǔn)化、智能化。2019年，互聯(lián)網(wǎng)和金融案件首批試點(diǎn)引入電子卷宗辦案系統(tǒng)，持續(xù)提升金融類案線上處理效能。“巨鯨”智平臺(tái)上線至今共受理案件42524宗，審結(jié)案件34174宗，一個(gè)審判團(tuán)隊(duì)年均辦理金融類案件數(shù)實(shí)現(xiàn)2倍以上增長(zhǎng)。

　　（四）創(chuàng)新互聯(lián)網(wǎng)和金融訴訟新規(guī)則，構(gòu)建審判新機(jī)制

　　作為處理深圳證券交易所股票質(zhì)押回購(gòu)業(yè)務(wù)的管轄法院，區(qū)人民法院出臺(tái)了實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件立案指引、案件要素表、審理規(guī)范等文件，為擔(dān)保物權(quán)的權(quán)利人提供了一條低成本、高效率的非訴途徑。2019年以來(lái)，共辦理股票質(zhì)押案件25宗，涉案總標(biāo)的約40億元，有力維護(hù)了證券市場(chǎng)交易秩序。此外，針對(duì)大量金融借款合同糾紛案件中，債務(wù)人不誠(chéng)信履約、惡意逃避送達(dá)的突出現(xiàn)象，區(qū)人民法院創(chuàng)新訴前約定地址送達(dá)機(jī)制，提升送達(dá)質(zhì)效，極大縮短了案件審理周期。

　　二、存在的問(wèn)題與困難

　　區(qū)人民法院在探索創(chuàng)新互聯(lián)網(wǎng)和金融審判工作方面做了大量工作，取得了積極成效，但也存在一些問(wèn)題和困難，需要在今后的工作中予以推進(jìn)解決。

　　（一）案件數(shù)量劇增與人手不足及基礎(chǔ)設(shè)施落后之間的矛盾加劇

　　近年來(lái)，隨著金融產(chǎn)業(yè)的高速發(fā)展，區(qū)人民法院案多人少矛盾持續(xù)加劇。一方面，受理的案件數(shù)量急速增長(zhǎng)。區(qū)人民法院中央政法編制數(shù)為267名，2018年全年受理案件126503件，單名政法編制平均承載案件高達(dá)474件，均位列全國(guó)前列。僅2019年，區(qū)人民法院受理的金融商事案件預(yù)計(jì)就達(dá)到35000宗，其中涉銀行案件、融資租賃合同案件和涉互聯(lián)網(wǎng)金融糾紛數(shù)量急劇增加。另一方面，辦案場(chǎng)所擁擠、訴訟服務(wù)空間狹小、基礎(chǔ)設(shè)施落后已經(jīng)成為長(zhǎng)期制約區(qū)人民法院審判工作、改革發(fā)展及智能化建設(shè)的主要因素，尤其突出的問(wèn)題是審判法庭嚴(yán)重不足，大量案件存在一排期就超審限的困境。

　　（二）案件審理難度升級(jí)

　　隨著金融創(chuàng)新的不斷發(fā)展，涉互聯(lián)網(wǎng)金融案件類型也從單純的網(wǎng)絡(luò)借貸向互聯(lián)網(wǎng)眾籌、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)、互聯(lián)網(wǎng)期貨交易等多樣化方向發(fā)展，案件數(shù)量和復(fù)雜程度逐年上升。涉眾金融刑事案件中，非法吸收公眾存款、集資詐騙等行為主要通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)線上進(jìn)行，這些案件呈現(xiàn)傳播快，涉及面廣、涉案金額大等特點(diǎn)，由于案發(fā)多是由于資金鏈斷裂導(dǎo)致，損失挽回率低，贓款追繳難度大，極易引發(fā)群體性事件。此外，基于信息網(wǎng)絡(luò)的高速發(fā)展，除傳統(tǒng)的利用發(fā)行原始股、投資入股、委托理財(cái)?shù)刃问酵猓殖霈F(xiàn)“套路貸”、“P2P平臺(tái)吸收公眾存款”等新型犯罪手段，呈現(xiàn)犯罪主體多元化、犯罪方式智能化、犯罪手段多樣化等特點(diǎn)，在偵查過(guò)程中因公司管理混亂、賬目不清，涉案平臺(tái)關(guān)閉，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)地域分散等原因，證據(jù)搜集困難，增加了案件調(diào)查和審理難度。

　　（三）工作銜接機(jī)制尚未健全

　　防范金融風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)金融發(fā)展是一項(xiàng)系統(tǒng)性工程，需要法院發(fā)揮審判職能作用，妥善處理案件，也需要金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)揮主力軍作用，相關(guān)職能部門協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、發(fā)揮合力，最大程度提升防范和應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。但目前相關(guān)工作銜接機(jī)制還不健全。一方面，公檢法三機(jī)關(guān)配合程度有待加強(qiáng)。公檢法三機(jī)關(guān)在辦案過(guò)程中依照本部門的規(guī)定、規(guī)則或解釋認(rèn)定，口徑標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，對(duì)金融犯罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、金融刑民交叉案件處理、涉案財(cái)產(chǎn)確認(rèn)和處置等疑難復(fù)雜問(wèn)題的認(rèn)識(shí)常有差距；另一方面，司法機(jī)關(guān)與金融管理局、市場(chǎng)監(jiān)督管理局、證監(jiān)局、銀保監(jiān)局、人民銀行、證交所以及銀行業(yè)、融資租賃業(yè)、證券業(yè)等行業(yè)協(xié)會(huì)的常態(tài)化溝通交流機(jī)制尚未建立。

　　三、意見(jiàn)建議

　　 為進(jìn)一步推進(jìn)區(qū)人民法院互聯(lián)網(wǎng)和金融審判工作，人大代表提出如下意見(jiàn)建議：

　　（一）深化司法公開(kāi)，加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)

　　當(dāng)下互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品紛繁復(fù)雜，但部分投資者的金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)薄弱，互聯(lián)網(wǎng)金融案件的司法需求相應(yīng)激增。建議區(qū)人民法院加大金融糾紛典型案例的宣傳力度，豐富宣傳形式，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)防范專題宣講，普及相關(guān)金融知識(shí)和法律法規(guī)，營(yíng)造理性投資、防范風(fēng)險(xiǎn)的社會(huì)氛圍，從根源上預(yù)防這類糾紛的發(fā)生。同時(shí)，加強(qiáng)案例研究，提煉出精品案例，形成類型化的裁判指引，統(tǒng)一互聯(lián)網(wǎng)和金融案件裁判尺度。

　　（二）強(qiáng)化多方合作，完善協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制

　　一是完善“兩法”銜接機(jī)制。加強(qiáng)行政執(zhí)法與刑事司法信息共享平臺(tái)建設(shè)，加強(qiáng)與金融行政監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)配合，探索建立金融違法犯罪行政執(zhí)法與刑事司法銜接協(xié)作機(jī)制，形成打擊合力；二是強(qiáng)化防范和處置金融風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)動(dòng)機(jī)制。依托金融風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)導(dǎo)小組或聯(lián)席會(huì)議平臺(tái)，對(duì)金融犯罪疑難復(fù)雜問(wèn)題加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，最大程度統(tǒng)一監(jiān)管、處置和辦案標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)防范和處置金融風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)性、權(quán)威性和有效性；三是健全金融糾紛多元化解機(jī)制。加強(qiáng)與行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)、高校、行業(yè)協(xié)會(huì)等的合作，建立互聯(lián)網(wǎng)金融審判社會(huì)協(xié)同機(jī)制、構(gòu)建多層次的涉互聯(lián)網(wǎng)和金融糾紛化解體系，促進(jìn)金融糾紛依法、公正、高效解決，維護(hù)各方當(dāng)事人的合法權(quán)益。

　　（三）注重標(biāo)本兼治，積極參與社會(huì)治理

　　認(rèn)真貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，在加大對(duì)互聯(lián)網(wǎng)和金融案件涉案主犯和積極參與者的打擊力度的同時(shí)，對(duì)涉案公司的一般工作人員區(qū)別對(duì)待，嚴(yán)格區(qū)分金融犯罪與金融創(chuàng)新、刑事犯罪與民事糾紛的界限，嚴(yán)厲打擊以互聯(lián)網(wǎng)金融為幌子行非法吸收公眾存款或集資詐騙等金融犯罪行為，保護(hù)新生的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)。注重標(biāo)本兼治，結(jié)合辦案，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、總結(jié)互聯(lián)網(wǎng)和金融行業(yè)性問(wèn)題，向有關(guān)機(jī)構(gòu)提出司法建議，為規(guī)范和促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展、防范產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)積極建言獻(xiàn)策，推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)治理體系和治理能力現(xiàn)代化。

　　（四）強(qiáng)化司法保障，加強(qiáng)審判隊(duì)伍及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

　　為緩解區(qū)人民法院人員編制、員額法官和司法輔助人員配備與案件體量嚴(yán)重不匹配的問(wèn)題，建議積極向有關(guān)部門呼吁在制定中央政法編制的時(shí)候適當(dāng)向法院傾斜，增加基層法院?jiǎn)T額法官數(shù)量，推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，加強(qiáng)法院辦案力量，改善辦公條件，有效解決“案多人少”矛盾，緩解辦案壓力，鼓勵(lì)法官將工作重心向總結(jié)審判規(guī)則、保護(hù)金融消費(fèi)者、指導(dǎo)金融創(chuàng)新等研究方面適當(dāng)轉(zhuǎn)移，拓寬司法服務(wù)半徑。