首頁 > 區(qū)部門網(wǎng)站 > 區(qū)公安分局 > 工作動(dòng)態(tài)

警惕，購物卡成電詐洗錢新目標(biāo)！

信息提供日期 : 2025-03-31 09:33來源 : 福田公安分局

　　近期，詐騙分子手段升級

　　利用購物卡實(shí)施詐騙

　　先誘使受害者購買購物卡

　　再獲取卡號、密碼

　　由于購物卡的不記名屬性

　　且消費(fèi)后挽損難度較大

　　成為電詐洗錢新目標(biāo)

　　犯罪解析

　　詐騙團(tuán)伙利用購物卡具有匿名性、流動(dòng)性的特征，通過冒充電商客服、投資導(dǎo)師等身份聯(lián)系受害者，以“刷單返利”“賬戶異常”等話術(shù)誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬，要求將資金轉(zhuǎn)換為商超的購物卡，通過黑市渠道快速折價(jià)套現(xiàn)完成洗錢。

　　典型詐騙案例警示

　　案例01

　　刷單返利的“購卡任務(wù)”

　　受害人被詐騙分子誘導(dǎo)下載刷單App，在獲得一部分小額返利后，平臺(tái)客服以“入會(huì)費(fèi)”“認(rèn)證費(fèi)”“保密數(shù)據(jù)認(rèn)證”等各種理由要求轉(zhuǎn)去大額資金，之后再要求大量購買超市購物卡來完成平臺(tái)的刷單任務(wù)，才可以得到返利。

　　案例02

　　冒充客服的“賠償陷阱”

　　受害人接到自稱電商平臺(tái)客服的電話，稱其購買的商品有質(zhì)量問題，想要退款需先購買指定金額的購物卡作為“驗(yàn)證憑證”，受害人按照客服指示大量購卡并提供卡號和密碼后，詐騙分子會(huì)立即將卡轉(zhuǎn)賣套現(xiàn)。

　　案例03

　　虛假投資的“充值通道”

　　在虛假理財(cái)騙局中，詐騙分子以“高收益”為誘餌，誘騙受害人進(jìn)行充值，要求受害人通過購買購物卡來完成支付，并聲稱是為了“規(guī)避手續(xù)費(fèi)”。隨后，詐騙分子將受害人的資金轉(zhuǎn)化為購物卡余額，再通過非法渠道進(jìn)行套現(xiàn)。

　　警方提醒

　　1通過正規(guī)渠道購卡，警惕折扣陷阱；

　　2未知鏈接及二維碼請勿點(diǎn)擊掃描；

　　3電子商品交易，卡號和密碼需嚴(yán)格保密；

　　4陌生人要求“買卡轉(zhuǎn)賬”的均屬詐騙；

　　5商家如發(fā)現(xiàn)異常購卡行為，請及時(shí)報(bào)警。